پیوندهای مفید
اخبار و اعلانات
آمار
| تعداد نشریات | 158 |
| تعداد شماره‌ها | 6,230 |
| تعداد مقالات | 67,757 |
| تعداد مشاهده مقاله | 115,121,112 |
| تعداد دریافت فایل اصل مقاله | 89,889,357 |
پول شویی و آثار و پیامدهای آن | ||
| فصلنامه تحقیقات اقتصادی | ||
| مقاله 2، دوره 38، شماره 3، دی 1382 اصل مقاله (720.97 K) | ||
| نویسنده | ||
| دکتر فرهاد رهبر* | ||
| چکیده | ||
| به طور کلی پول شویی عبارت است از هر نوع عمل یا اقدام به عمل برای مخفی کردن یا تغییر ظاهر دادن هویت عواید نامشروع ‘ به طوری که وانمود شود که ازمنابع قانونی سرچشمه گرفته اند. به عبارتی پول شویی فرایندی است. که طی آن شکل ‘ مبدأ ‘ مشخصات ‘ نوع ‘ افراد ذی نفع یا مقصد نهایی پول های آلوده تغییر می کند. تدابیر اعمال شده در بازاهای مالی پیشرفته ‘ برای شناسایی و تعقیب موارد پول شویی وتعقیب موارد پول شویی ‘ فعالیت تبهکارانه را به بازارهای کمتر توسعه یافته (از نظرنظام مالی) سوق داده است. اگر با فعالیت های پول شویی مقابله نشود‘ می تواند نظام مالی را فاسد و کوشش های توسعه را در بازارهای نو پا زمین گیر کند. پول شویی اغلب شامل سلسله پیچیده ای از معاملات است؛ اما عموما شامل سه مرحله اساسی می باشد. مرحله اول جایگذاری ؛ تزریق پول های ؛ جداسازی رابطه بین عواید غیر قانونی با مبدأ یا فعالیت های موجود آنها مرحله سوم یکپارچه سازی ‘ دادن ظاهر قانونی به ثروت حاصل از عواید غیر قانونی آثار اقتصادی پول شویی عبارتند از : اخلال و بی ثباتی در اقتصاد – کاهش در آمد دولت – کاهش کنترل دولت بر سیاست های اقتصادی – تغییر جهت سرمایه گذاری ها وخروج سرمایه ها از کشورتضعیف امنیت اقتصادی- تضعیف بخش خصوصی – ایجاد موانعی برای خصوصی سازی- تضعیف یکپارچگی و تمامیت بازارهای مالی- تاثیر منفی بر نرخ بهره و ارز – افزایش ریسک اعتباری علاوه بر آن پول شویی باعث انتقال قدرت اقتصادی ا ز بازار‘ دولت و شهروندان به مجرمان و سازمان های متخلف می گردد. قدرت اقتصادی منتقل شده به سازمان ها و اشخاص مجرم آثار مخربی بر همه ارکان و اجزای جامعه دارد. در مجموع پدیده پول شویی می تواند با آلوده کردن و بی ثباتی بازارهای مالی‘ ارکان سیاسی ‘ اقتصادی و بنیان های اجتماعی را به خطر اندازد. به طور کلی ‘نکته مشترک تمامی اقدامات بین المللی انجام یافته برای مبارزه با پول شویی ‘ توجه به پول به عنوان مهمترین عامل انگیزشی تمامی انواع جرایم و فعالیت های بزهکارانه نهفته در پس آن است . بر این اساس‘ موفقیت مبارزه با جرایم مزبور تا حدود زیادی به جلوگیری از بهره مند شدن بزهکاران از منافع فعالیت های بزهکارانه بستگی دارد. دو دیدگاه متفاوت در این باره در دو حالت حدی نگرش اروپایی و نگرش آمریکایی قابل شناسایی است. نگرش اروپایی ‘ بانک ها و سایر نهادهای مالی را در ارزیابی موارد مشکوک آزاد می گذارد؛ مشروط بر آنکه موارد مزبور ومرتبط با عملیات پول شویی به مقامات ذی صلاح اعلام گردد. اما در سوی دیگر‘ نگرش آمریکایی نهادها وموسسات مزبور را وارد می سازد که اطلاعات مربوط به هر گونه نقل و انتقال یا داد وستد بیش از ده هزار دلار را افشا کنند . به طور کلی در ایران فراهم آوردن زمینه های قانونی ‘مقرراتی و اجرایی لازم برای شناسایی و انسداد مجاری نفوذ پول های کثیف به شبکه مالی رسمی اقتصاد ملی از اهمیتی اساسی برخوردار است. در این مقاله ‘مهم ترین حوزه های ایمن سازی اقتصاد ملی در برابر آسیب های ناشی از ورود پولهای کثیف به بخش رسمی کشور معرفی شده است. | ||
| عنوان مقاله [English] | ||
| - | ||
| چکیده [English] | ||
| Money laundering generally is any act or attempt to act for concealing or disguising the nature of illegal proceeds, so that they appear to be of legal and legitimate sources. In other words, it is a process during which, the shape, origin, characteristics, nature, beneficiary owner or final destination of dirty money changes. Measures undertaken in the major financial markets for detection and tracing money laundering cases, has pushed criminal activity toward less-developed (regarding financial system) markets. Unchecked, money laundering activities can erode and corrupt financial system and paralyze development efforts in the emerging markets. Money laundering often consists of a series of complex transactions, but generally involves three basic stages Stage 1: Placement- the process of placing dirty money into financial and monetary system. Stage 2: Layering- the process of separating the illicit proceeds of criminal activity from their origin or activities raising them Stage 3: Integration- the process of disguising and giving legitimate appearance to the wealth gotten from illicit proceeds The economic consequences of money laundering are: distorting and destabilizing economy; reducing government’s revenues; diminishing government control over economic policies; shifting the direction of investments and pushing financial capitals out of the country; weakening economic security; undermining private sector; creating barriers on the way of privatization; undermining and eroding integrity of financial markets; affecting adversely on interest and exchange rates; increasing credit risks. Additionally, money laundering transfers economic power from the market, government and citizens to criminals and criminal organizations. Economic power, transferred to criminals and criminal organizations, has devastating effects on all of foundations and parts of society. In general, the phenomenon of money laundering can contaminate and destabilize financial markets, political and economic foundations, and threaten social bases and principles. Generally the common point and goal for all international measures undertaken to combat money laundering is considering money as the most important driving factor of all kinds of crimes and criminal activities behind it. On this basis, for fighting against these crimes to be successful, depends to a great extent on depriving criminals from utilization of benefits and gains of their criminal activities, two different approaches in this respect are distinguished in two extremes: European approach and American approach. The European approach allows banks and other financial institutions to assess money laundering cases freely; provided that the cases and instances relating to money laundering operations are reported to the competent authorities. But on the other extreme, American approach requires these institutions and entities to disclose information on any movement or trading that worth more than $10000. In general, providing legal, regulatory and administrative conditions necessary for detecting and barring the entry channels of dirty money into the formal financial system of national economy in Iran is of critical importance. In this paper. The most important areas for securing national economy against damages resulting from the entry of dirty money into formal sector have been introduced. | ||
| کلیدواژه‌ها [English] | ||
| - | ||
|
آمار تعداد مشاهده مقاله: 9,596 تعداد دریافت فایل اصل مقاله: 3,127 |
||