
تعداد نشریات | 163 |
تعداد شمارهها | 6,878 |
تعداد مقالات | 74,135 |
تعداد مشاهده مقاله | 137,876,120 |
تعداد دریافت فایل اصل مقاله | 107,235,225 |
ارائه مدل مدیریت بحران فروش در صنعت بانکداری ایران (مورد مطالعه: بانکهای تجاری خصوصی کشور) | ||
مدیریت بازرگانی | ||
دوره 17، شماره 3، 1404، صفحه 820-844 اصل مقاله (888.61 K) | ||
نوع مقاله: مقاله علمی پژوهشی | ||
شناسه دیجیتال (DOI): 10.22059/jibm.2024.364494.4646 | ||
نویسندگان | ||
رزیتا شهباز کشوری1؛ رضا صالح زاده2؛ امیر خانلری* 3 | ||
1دانشجوی دکتری، گروه مدیریت بحران، دانشگاه شهید اشرفی اصفهانی، اصفهان، ایران. | ||
2استادیار، گروه مدیریت، دانشگاه اصفهان، اصفهان، ایران. | ||
3دانشیار، گروه مدیریت بازاریابی و توسعۀ کسبوکار، دانشکدۀ کسبوکار، دانشکدگان مدیریت، دانشگاه تهران، تهران، ایران. | ||
چکیده | ||
هدف: شوکهای اقتصاد کلان، فشار بر سیستمهای بانکی را افزایش داده و عامل مشترک ظهور بحرانهاست. بحرانهای بانکی، از وضعیتهای اقتصادی و سیاسی کشور و همچنین عوامل اجتماعی و داخلی سیستم بانکی نشئت میگیرد. هزینههای این گونه بحرانهای مالی و ضربۀ بزرگ آنها به تولید حقیقی در بسیاری از کشورهای بحرانزده، به تعریف و طبقهبندی انواع بحران بانکی و همچنین، یافتن محرکهای مؤثر در هر بحران بانکی و در نهایت ارائۀ راهکارهای مدیریت بحران بانکی نیازمند است. همراستا با آنچه بیان شد، در این پژوهش بهدنبال پاسخ به این سؤالها هستیم: بحران فروش بانکی در سیستم بانکی ایران چیست؟ چگونه با شناسایی عوامل مؤثر بر بحران فروش بانکی، این بحران را در صنعت بانکداری ایران، بهویژه در بانکهای تجاری خصوصی مدیریت کنیم؟ روش: پژوهش حاضر با استفاده از روش آمیخته انجام گرفته است. برای استخراج عوامل مؤثر بر بحران فروش بانکی، با توجه به آشنایی قبلی با جامعۀ بانکداری، برای رسیدن به هدف (درک عمیق پدیدۀ مد نظر) بهصورت قضاوتی افرادی را انتخاب کردیم که اطلاعات و درک آنها در زمینۀ مورد بررسی بسیار زیاد و عمیق بود. در این نمونهگیری هدفمند قضاوتی، قصد ما انتخاب افرادی بود که با توجه به هدف پژوهش، اطلاعات زیادی داشته باشند؛ از این رو مصاحبههای نیمهساختار یافتهای با ۱۵ نفر از جامعۀ بانکداری انجام شد. این افراد از بین مدیران امور شعب، مدیران امور بازاریابی، مدیران تحقیق و توسعه، مدیران روابط عمومی و مدیران بانکداری شرکتی بانکهای تجاری خصوصی، انتخاب شدند. برای بررسی حجم نمونۀ کیفی، از روش نمونهگیری نظری تا مرحلۀ اشباع دادهها استفاده کردیم. در گام دوم، عوامل شناسایی شده با جمعآوری داده از متخصصان به روش مدلسازی ساختاری ـ تفسیری به مدل نهایی تبدیل شد. یافتهها: محرکهای مؤثر بر بحران فروش بانکی در قالب ۹ تم اصلی، ۲۰ تم فرعی و ۵۷ مفهوم استخراج شدند. یافتهها نشان داد که ضعف سرمایۀ انسانی بانک، عدم توسعۀ سازمانی و شرایط نامناسب سیاسی و اقتصادی، بیشترین وزن را در بحران فروش بانکی دارند. با توسعۀ مدل پژوهش، یک مدل ۴ سطحی بهدست آمد. در این پژوهش مشخص شد که محدودیت بینالمللی، قوانین مالیاتی جدید، بحران اقتصادی و مسائل اقتصاد داخلی، از متغیرهای تأثیرگذار در بحران فروش بانکی کشور هستند. نتیجهگیری: مدیریت بحران فروش سه مرحله دارد. در مرحلۀ پیش از بحران، همکاری پیشگیرانه دولت در حوزۀ اقتصادی مؤثر است که مهمترین مؤلفههای آن عبارتاند از: ایجاد ثبات مسائل دولتی و اقتصادی، رفع تحریم، توسعۀ همکاری بینالمللی، تطابق با الزامات سیستم بانکداری جهانی، اشتغالزایی، بهبود وضعیت اقتصادی کشور. در مرحلۀ حین بحران فروش با نقشآفرینی مثبت دولت، حمایت بانک مرکزی، مدیریت بازارهای مالی جایگزین، بهروز کردن مدل کسبوکار، ارتقای فناوری، مدیریت دانش فروش بانکی تا حدی بحران سیاسی و فناوری را میتوان کنترل کرد. در نتیجه با انجام مجموعه این اقدامات مؤثر با تیم مدیریت بحران فروش، میتوانیم در صنعت بانکداری مانع ضعف در محصولات و خدمات بانکی، افزایش دغدغههای اجتماعی، کاهش اعتماد عمومی، عدم تأمین نیازهای مشتریان و ضعف در حفظ مشتری در شرایط پس از بحران فروش باشیم. | ||
کلیدواژهها | ||
مدیریت بحران بانکی؛ بحران فروش در بانکداری؛ بانکهای خصوصی؛ شوکهای اقتصاد کلان؛ مدلسازی ساختاری ـ تفسیری | ||
مراجع | ||
ابوالحسنی، اصغر؛ رفیع، حسنی مقدم (1387). بررسی انواع ریسک و روشهای مدیریت آن در نظام بانکداری بدون ربای ایران. اقتصاد اسلامی، 8(30)، 145-172.
احمدیان، اعظم و کیانوند، مهران (1393). شناسایی عوامل مؤثر بر احتمال هجوم بانکی. پژوهشها و سیاستهای اقتصادی، 22(71)، 79-102.
اصغرپور، محمدجواد (1382). تصمیمگیری گروهی و نظریه بازیها با نگرش «تحقیق در عملیات». تهران: مؤسسه چاپ و انتشارات دانشگاه تهران.
با خدا، مریم و افشاری، زهرا (1388). تأثیر سیستم بیمه سپرده صریح بر وقوع بحرانهای بانکی (در کشورهای در حال توسعه). پژوهشهای پولی و بانکی، 1(1)، 25-56.
سیفالهی انار، ناصر و قاسمی همدانی، ایمان (1401). تأثیر مدیریت ریسک بازار و ریسک تجاریسازی بر عملکرد توسعه خدمات جدید. صنعت لاستیک ایران، 26(104)، 63-73.
مشیری، سعید و نادعلی، محمد (1392). شناسایی عوامل مؤثر در بروز بحران بانکی در اقتصاد ایران. پژوهشنامه اقتصادی، 13(48)، 1-27.
مهین اصلانی نیا، نسیم؛ سلمانی، بهزاد؛ فلاحی، فیروز و اصغرپور، حسین (1399)، بررسی اثر بحران ارزی بر پویاییهای تولید ناخالص داخلی: رهیافت مربعات تعمیمیافته پانلی. فصلنامه نظریههای کاربردی اقتصاد، 7 (1)، 185-210.
یزدانی، مهدی؛ درگاهی، حسن و نیکزاد محمد (1396). ارزیابی زیانهای تولیدی ناشی از بحرانهای پولی و نقش دخالت بانک مرکزی در اقتصادهای نوظهور. فصلنامه اقتصاد و الگوسازی دانشگاه شهید بهشتی، 8 (29)، 43- 64.
References Abolhasni, A. & Hasni Moghadam, R. (2008). Investigating the types of risk and its management methods in the banking system without usurpation in Iran. Islamic Economy, 8(30), 145-172. SID. https://sid.ir/paper/99688/fa. (in Persian) Adelopo, I., Lloydking, R. & Tauringana, V. (2018). Determinants of bank profitability before, during, and after the financial crisis. International Journal of Managerial Finance, 14(4), 378-398. Ahmadian, A. & Kianvand, M. (2014). Identifying factors affecting the probability of bank raids. Economic research and policies, 71(22). (in Persian) Asgharpour, M.J. (2003). Group decision making and game theory with an "operations research" approach. Tehran: University of Tehran Printing and Publishing Institute. Ba Khoda, M. & Afshari, Z. (2009). The effect of explicit deposit insurance system on the occurrence of banking crises (in developing countries). Monetary and Banking Research, 1(1), 25-56. (in Persian) Bartoletto, S., Chiarini, B., Marzano, E. & Piselli, P. (2019). Banking crises and business cycle: evidence for Italy (1861-2016). Journal of Financial Economic Policy, 11(1), 34-61. Brown, S., Demetriou, D. & Theodossiou, P. (2018). Banking crisis in Cyprus: Causes, consequences and recent developments. Multinational finance journal, 22(1/2), 63-118. Creswell, J.W. & Miller, D.L. (2000) Determining Validity in Qualitative Inquiry. Theory into Practice, 39, 124-130. http://dx.doi.org/10.1207/s15430421tip3903_2 Davis, E. P. & Karim, D. (2008). Comparing early warning systems for banking crises. Journal of Financial stability, 4(2), 89-120. Guba, E.G. & Lincoln, Y.S., 1989, Fourth generation evolution. Newbury Park, CA: Sage. Hartmann, N. N. & Lussier, B. (2020). Managing the sales force through the unexpected exogenous COVID-19 crisis. Industrial Marketing Management, 88, 101-111. Kvale, S. (1996). Interview Views: An Introduction to Qualitative Research Interviewing. Thousand Oaks, CA: Sage Publications. Laeven, L. & Valencia, F. (2013). Systemic banking crises database. IMF Economic Review, 61(2), 225-270. Levieuge, G., Lucotte, Y. & Pradines-Jobet, F. (2021). The cost of banking crises: does the policy framework matter? Journal of International Money and Finance, Elsevier, 110, 102290 Levine, R., Lin, C. & Xie, W. (2018). Corporate resilience to banking crises: The roles of trust and trade credit. Journal of Financial and Quantitative Analysis, 53(4), 1441-1477. Lu, W. & Swisher, J. (2020). A comparison of bank and credit union growth around the financial crisis. American Journal of Business, 35(1), 25-44. Lussier, B. & Hartmann, N. N. (2017). How psychological resourcefulness increases salesperson's sales performance and the satisfaction of their customers: Exploring the mediating role of customer-oriented behaviors. Industrial Marketing Management, 62, 160-170. Mahin Aslaniya, N., Salmani, B., Fallahi, F. & Asgharpour, H. (2019), Investigating the effect of currency crisis on the dynamics of gross domestic product: a panel generalized quadratic approach, Quarterly Journal of Applied Economic Theory, 7 (1), 185-210. McKinsey Global Banking Annual Review (2020). A test of resilience: Banking through the crisis, and beyond, 10 version, December 2020. Mishkin, F. (1992). Anatomy of Financial Crisis. Journal of Evolutionary Economy, 2, 115-130. Moshiri, S. & Nadali, M. (2012). Identifying the effective factors in the banking crisis in Iran's economy. Economic Review, 13(48), 1-27. (in Persian) Poloz, S. (2020). Monetary policy in unknowable times. Eric J. Hanson Memorial Lecture, University of Alberta, 25. Ruza, C., de la Cuesta-González, M. & Paredes-Gazquez, J. (2019). Banking system resilience: an empirical appraisal. Journal of Economic Studies, 46(6), 1241-1257. Saif Elahi Anar, N. & Ghasemi Hamdani, I. (2022). The impact of market risk management and commercialization risk on new service development performance. Iranian Rubber Industry, 26(104), 63-73. (in Persian) Wilms, P., Swank, J. & de Haan, J. (2018). Determinants of the real impact of banking crises: A review and new evidence. The North American Journal of Economics and Finance, 43, 54-70. Yazdani, M., Dargahi, H. & Nikzad, M. (2016). Evaluation of production losses caused by monetary crises and the role of central bank intervention in emerging economies, Shahid Beheshti University Economics and Modeling Quarterly, 8 (29), 64- 43. (in Persian) | ||
آمار تعداد مشاهده مقاله: 100 تعداد دریافت فایل اصل مقاله: 86 |